Regulación FCA

Regulación FCA

noviembre 28, 2019 ANALISIS BROKERS 2
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Regulación FCA: La mayor autoridad financiera del Reino Unido es la Financial Conduct Authority,  conocida por sus siglas FCA. 

Su mayor función es velar por el correcto funcionamiento del mercado financiero. 

Este objetivo principal se subdivide en tres categorías:

 1) la protección a los consumidores

2)  la protección de los mercados financieros. 

 3) favorecer los intereses de los inversores impulsando la libre competencia de los mercados.

En el cumplimiento de estos objetivos específicos, funciona como ente regulador de más de 56.000 organizaciones financieras.

Además la Regulación FCA supervisa y emite avisos de riesgo a otras 24.000 empresas.

La FCA es la máxima autoridad financiera del Reino Unido y regula los mercados para que estos sean justos y transparentes.

Luego de la entrada en vigor de la Financial Services Act en 2012, comienza a funcionar la FCA en el año 2013. 

A partir de esa fecha, se encarga de regular el mercado financiero, fijar las estipulaciones mínimas que los productos deben cumplir y establecer las obligaciones a las empresas financieras.

Por ende, tiene la potestad de prohibir los productos financieros que considere oportuno.

Por ejemplo, aquellos que sean evaluados como de baja seguridad, que vayan en contra de los mercados o sean considerados como injustos.

De ocurrir este tipo de prohibición, la sanción sería en principio durante un año, tiempo durante el cual se decidirá si debe ser prohibido el producto financiero, permanentemente.

¿Cómo protege la regulación FCA a los inversores?

El mecanismo de protección a los inversores, de activa mediante la concesión de una licencia de operador financiero. 

Solo se permite esta licencia, a empresas que cabalmente cumplan los requerimientos establecidos por la FCA. 

Estos requisitos están referidos a los Business Plan de las empresas (planes de negocio): presupuestos, sistemas, riesgos, recursos, controles y la adecuada cualificación y formación de los empleados que ocupen cargos de confianza. 

Podemos ver, que estas medidas buscan, por encima de generar beneficios, proteger a los clientes. 

Mantener informados a los consumidores, acerca de posibles estafas, es otra de sus obligaciones. 

En ese sentido, elaboran un listado de posibles acciones fraudulentas, bajo el lineamiento de la iniciativa conocida como ScamSmart. 

Para cumplir con este servicio, se mantiene una base de datos de las informaciones de inversores, que hayan podido tener algún problema. 

Al detectar alguna actividad que podría ser sospechosa, alertan a otros inversores, para evitar más inconvenientes. 

¿Que regula la Financial Conduct Authority?

Ya sabemos que la FCA, se encarga básicamente de la regulación de mercados financieros. 

Pero, ¿qué productos entran dentro de su alcance? 

Aquí te lo aclaramos todo:

1. Dinero electrónico

2. Acciones

3. Derechos en contratos de seguros

4. Depósitos

5. Valores públicos

6. Endeudamiento

7. Sukuk

8. Instrumentos de inversión

9. Inversiones colectivas

10. Planes de pensiones

11. Pagos futuros

12. Opciones 

13. Contratos por diferencias

14. Derechos creados por planes de pensiones

15. La capacidad de Lloyds 

16. Derechos sobre contratos para compras de inmuebles, funerales, hipotecas, entre otros.

17. Los Derechos generados por intereses de inversiones.

Si te das cuenta, en esta relación no figuran las opciones binarias.

Por esta razón, debes tener en cuenta si lo que buscas es un broker de opciones binarias o uno de CFDs.  

En el Reino Unido, las opciones binarias están reguladas por otro organismo: la Gambling Commission. 

Si buscas invertir en productos binarios, que el broker tenga una licencia de la FCA no garantiza nada. 

Para las inversiones binarias realizadas en un operador del Reino Unido, este deberá contar con el permiso de la Gambling Commission.

De cualquier forma, lo más seguro es comprobar que el broker en el cual deseas invertir, esté regulado por el organismo que le corresponde. 

Aunque inviertas desde otro lugar, si el broker opera desde el territorio de Chipre (como la gran mayoría de los brokers) será la CySEC quién deba regular dichas operaciones 

Lo más común, es que los intermediarios que se registran en la FCA, tengas 2 vertientes. 

Una rama para clientes del Reino Unido, sometida a esta autoridad y otra rama, que registrada en Chipre, opera para el resto de consumidores. 

Presencia internacional

Parte de sus actividades incluyen cooperar con otras instituciones internacionales. 

La comunicación con otras autoridades financieras es vital. 

Por ello, forma parte la European Securities and Markets Authority (ESMA) participando activamente en el desarrollo y crecimiento de los procesos regulatorios de la Unión Europea. 

 Entre otras colaboraciones podemos mencionar la que sostiene con la European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) y la European Banking Authority (EBA).

Además de la cooperación con organismos europeos, también participa en iniciativas conjuntas con una serie de organizaciones fuera del continente:

 * La International Organisation of Securities Commissions 
*La International Financial Consumer Protection Organisation (FinCoNet) 
*La International Association of Insurance Supervisors

Además, participa en grupos de trabajo organizados por la OCDE.

No cabe duda de que cualquier broker con licencia de la Regulación FCA debe cumplir con los protocolos de seguridad y estrictas medidas de transparencia, implementadas por este organismo. 

Y, además, debe obedecer los mandatos de las leyes europeas y todo lo establecido por la MiFID. 

La seguridad de las operaciones financieras y las acciones de prevención contra estafas, son competencia de esta autoridad.

Por ende, siempre será una buena señal, que un broker cuente con su permisología, incluso para opciones binarias, aunque no estén directamente reguladas por la institución. 

Sin embargo, es nuestro deber tener un extra de cuidado y verificar que las empresas estén debidamente registradas, ya que en los fraudes es muy común, encontrarse con datos falsos de permisos que nunca fueron entregados. 

2 comentarios

  1. PABLO GIOVANNI MUÑOZ AREVALO dice:

    Hola buenas noches , quería saber si el Broker SENTINEL GROWTH PORTAFOLIO esta regula do o no y si ya se han reportado estafas antes.

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