¿Qué es la REGULACIÓN ASIC?

¿Qué es la REGULACIÓN ASIC?

agosto 11, 2020 ANALISIS BROKERS 0
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REGULACIÓN ASIC

¿Cuáles son los brókers regulados por la ASIC?

La agencia independiente australiana que se encarga de supervisar operaciones de las empresas financieras es La Comisión Australiana de Inversiones y Valores (ASIC).

Aunque se crea en 1998, se gesta desde 1989 cuando se promulga la Ley de la Comisión Australiana de Valores y en principio se planteaba como una organización solo para regular otras entidades, pero con el tiempo ha asumido muchas más responsabilidades.

Fue en 2009, cuando el Mercado de Valores de Australia, se somete a la regulación de la ASIC.

Reglas para los brókers regulados por la ASIC

La ASIC activamente regula las empresas financieras y divulga noticias e información para el público en general, a fin de fortalecer la confianza de los inversores.

Todas las compañías de productos financieros australianas deben registrarse en la ASIC y cumplir con las medidas regulatorias que ella establece.

La ASIC, además, verifica el cumplimiento de otras regulaciones y legislaciones como por ejemplo: 

  • La Ley de Contratos de Seguros de 1984.
  • Ley de Empresas de 2001.
  • La Ley de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones de 2001
  • Ley de Contratos y la Ley Nacional de Protección a los Créditos de Consumo de 2009

La agencia, cumple un papel fundamental en la protección al consumidor, evitando los fraudes y los delitos financieros a través de la constante actualización de su marco legal.

En el mundo real, ¿Cómo le va a los brókers regulados por ASIC? 

La verdad es que han habido grandes controversias en torno a la ASIC

Algunos clientes y funcionarios públicos han criticado la gestión de la comisión, acusándolos de poca eficiencia.

Incluso, se rumorea que la ASIC fue responsable de la catástrofe de Storm Financial y ha recibido algunas acusaciones de supuestas negligencias en algunos otros casos.

Sin embargo y a tenor de la verdad, el Tribunal Federal de Australia rápidamente rechazó esta teoría en el litigio presentado contra la mencionada empresa. 

A pesar de los rumores, la ASIC mantiene que están comprometidos con la protección a los fondos de los clientes y realiza un control estricto de los Brokers de Forex, para garantizar la integridad de la economía y evitar las prácticas maliciosas.

En los códigos de conducta de la ASIC, existen claras directrices de obligatorio cumplimiento por parte de las empresas que pretender prestar sus servicios en territorio australiano. 

La filosofía de apoyo a los consumidores

Uno de las grandes banderas de la ASIC es su dedicación y servicio, puestos a favor del bienestar de los consumidores e inversores particulares. 

Tienen una gran variedad de recursos en línea y gratuitos, para informar a los inversores de rango medio, acerca de los mercados financieros y las actualizaciones implementadas. 

Probablemente, es la organización reguladora que más comprometida esta con la educación financiera de los clientes en general, tanto así que han habilitado un portal de orientación llamado MONEYSMART.

Además de los que ya hemos mencionado, la ASIC también debe:

– Garantizar que los créditos solo puedan ser ofrecidos por empresas reguladas

– Asistir a los inversores en los procesos de recuperación de la inversión en los casos de empresas insolventes.

– Ayudar a los clientes a recuperar el dinero perdido, en cuentas bancarias inactivas, anualidades o fondos de garantías no reclamados.

Un factor a tomar en cuenta, es que la agencia no gestiona quejas individuales de clientes de brokers de Forex regulados.

Lo que sí puede hacer es tomar medidas en contra de empresas o particulares que violenten las normas de conducta establecidas.

Al igual que el proceso establecido en la Unión Europea, si existiese algún problema, el solicitante debe dirigirse primero a la empresa para intentar encontrar una solución.

De no lograrse un acuerdo, el cliente insatisfecho deberá dirigirse a los juzgados de Intermediación Financiera.  

¿Por qué algunos brókers prefieren someterse a la ASIC?

Tomando en cuenta el gran potencial del trading y las inversiones en Australia, no es de extrañar que muchos brókers de Forex elijan a la ASIC como su agencia de regulación

Si una empresa quiere operar en el lucrativo mercado australiano, debe someterse a esta entidad. 

Y por si fuera poco atractivo, las reglas que impone la ASIC, son relativamente más sencillas que las exigidas por otras instituciones regulatorias, como la FCA, la NFA y la CFTC.

ASIC, tampoco restringe las operaciones lo cual se traduce en mayor libertad para operar.

¿Qué tan recomendable es elegir un bróker regulado por ASIC?

ASIC es por encima de todo, una institución con credibilidad y seriedad que forma parte del gobierno de Australia.

La agencia, protege la integridad del mercado financiero y puede ofrecer servicios de la mayor calidad a los clientes.

La posibilidad de reclamar, denunciar fraudes o abusos ante las organizaciones correspondientes y que la ASIC tome medidas legales en contra de los responsables, ofrece la garantía de que nuestro capital estará siempre a salvo. 

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